Belső adminisztrációs azonosítók

Hivatalos rögzítés

Felmérést végző neve

Tanácsadó neve *

I. Blokk

Nyitó tájékoztató és adatkezelés

A felmérésről

A Pénzügyvédő szakértőiként pártatlan és etikus segítséget nyújtunk a lakossági pénzügyek teljes területén. Jelen felmérésünkben kifejezetten a mindennapi bankolási szokásokat és költségeket vizsgáljuk, hogy feltérképezzük, mekkora igény mutatkozik a szakértői jelenlétre ebben a szegmensben.

1. Támogatod a munkánkat a válaszaiddal? *

Igen Nem

II. Blokk

Demográfia és munkaerőpiaci helyzet

Statisztikai adatok

A következő néhány általános kérdés kizárólag azt a célt szolgálja, hogy statisztikailag kirajzolódjon, mely élethelyzetű és hátterű válaszadói csoportok számára a legfontosabb a pénzügyi tudatosság és a költségek csökkentése.

Nem *

Férfi Nő Egyéb

Születési év *

Legmagasabb iskolai végzettség *

Település kategóriája *

Munkaerőpiaci helyzet *

Foglalkozás (szakterület / munkakör)

IV. Blokk

Költség- és időmegtakarítás, szakmai segítségnyújtás

Tény a banki költségekről

A felmérések és az MNB adatai alapján egy átlagos magyar számlatulajdonos évente 35 000 – 40 000 Ft-ot fizet ki számlavezetésre, tranzakciós díjakra és értesítésekre.

Egy év számlaköltségeinek összetétele (%)

Az átlagos éves banki kiadások tételes százalékos megoszlása

1 év: ~80 000 Ft

Számlavezetés

18.0%

Kártyadíj

10.0%

Tranzakció & adó

53.7%

Értesítések + SMS

18.3%

6. Nagyságrendileg mennyit fizetsz évente a bankolásért? *

(Számlavezetés, tranzakciós díjak, adók, kártya- és értesítési díjak, internetbank, mobilapplikáció használat)

Nem tudod a pontos összeget? Útmutató az Éves Díjkimutatáshoz:

7. Ha az elmúlt 5 év költségeit nézzük (az előző válaszod ötszöröse), mire költenéd ezt az összeget szívesebben a banki díjak helyett? *

Tény a hirdetmények átláthatóságáról és az időveszteségről

A banki hirdetmények több tucat oldalas, nehezen átlátható dokumentumok, így egy átlagos ügyfélnek akár 10–12 órájába is beletelhet a piacon lévő ajánlatok és az apró betűs feltételek pontos összehasonlítása.

8. Szerinted mennyi időt és energiát venne igénybe, ha neked kellene egyenként végigjárni a bankokat és átnézni a több tucat apró betűs hirdetményt? *

1 = Alig kell időt belefektetni 5 = Nagyon sok időbe telne

1 2 3 4 5

9. Mivel töltenéd szívesebben ezt az időt a banki feltételek böngészése helyett? *

V. Blokk

Hitelhelyzet és rugalmasság

Tény a banki rugalmasságról

Tudtad, hogy törvényi és piaci lehetőségek alapján a meglévő hitelek kondíciói nincsenek kőbe vésve, és a mindennapi bankolás sem kötelezően kötött ahhoz a bankhoz, ahol a hitelt felvetted?

10. Rendelkezel jelenleg valamilyen hitellel? *

Igen, rendelkezem hitellel Nem rendelkezem hitellel

11. Meglévő hitel(ek) részletei (legfeljebb 3 hitel rögzíthető)

1. Hitel

Hitel típusa

Melyik banknál?

Mikor vetted fel? (év/hó)

Felvett hitelösszeg (Ft)

Havi törlesztő (Ft)

Hátralévő futamidő

Fennálló tőkeösszeg (Ft)

Összesített rögzített havi törlesztőrészlet: 0 Ft / hó

12. Tudtad, hogy a piaci kamatok változásával akár 3-6 havonta lecserélheted a hiteled kedvezőbbre, ha az alacsonyabb törlesztőt vagy jobb feltételeket eredményez?

Nem tudtam, azt hittem, a futamidő végéig kötve vagyok a bankomhoz. Tudtam, de bonyolultnak és időigényesnek gondoltam a folyamatot. Tudtam, és nyitott vagyok a kedvezőbb opciókra.

13. Tudtad, hogy meglévő hitel mellett sem kötelező a mindennapi bankolásodat (fizetés fogadása, utalások, kártyahasználat) a hitelező bankodnál tartani?

Nem tudtam, azt hittem, kötelező minden pénzügyet náluk intézni. Tudtam, de azt hittem, túl sok papírmunkával járna a napi számlát elhozni. Tudtam, és már most is külön banknál intézem a napi ügyeimet.

VI. Blokk

Piackutatási közreműködés és bővítés

Segítsd a kutatásunkat!

A Pénzügyvédő átfogó piaci felmérésének célja, hogy reális képet kapjunk az aktív kereső lakosság mindennapi bankolási és pénzügyi szokásairól. Elemzésünk akkor lesz igazán értékes, ha minél több rendszeres jövedelemmel és aktív pénzügyi élettel rendelkező válaszadó tapasztalatait tudjuk összegezni.

Ki az a 3 személy a környezetedben (rokon, barát, kolléga), aki véleményed szerint a leginkább releváns véleménnyel és tapasztalattal tudná segíteni a munkánkat?

1. Ajánlott személy

Neve

Telefonszáma

Munkakör / Élethelyzet

2. Ajánlott személy

Neve

Telefonszáma

Munkakör / Élethelyzet

3. Ajánlott személy

Neve

Telefonszáma

Munkakör / Élethelyzet

Most hirtelen nem jut eszembe senki, de elkérem a felmérés linkjét és továbbítom nekik.

🎁

Köszönjük a közreműködésedet!

A felmérésben való részvételedért és a kutatás támogatásáért cserébe fogadd ajándékba a válaszaid alapján elkészített személyre szabott szakértői javaslatodat.

PÉNZÜGYVÉDŐ

Személyre Szabott Pénzügyi Javaslat

Dátum:

Felmérő: Helyszíni felmérés

Kijelölt Tanácsadó:

Kedves Kitöltő!

Köszönjük, hogy megosztottad velünk a válaszaidat. Az alábbiakban összegeztük a jelenlegi pénzügyi helyzetképedet és a benne rejlő, számodra elérhető optimalizálási lehetőségeket:

Jelenlegi helyzetkép

Jelenlegi bankod: -

Számlavezetés díjai: -

Utolsó felülvizsgálat: -

Elmúlt 5 év össz átlag kiadása: -

Jelenlegi bankod a -, ahol évente - fizetsz. Az elmúlt 5 évben ez - kiadást jelentett.

Igények

Munkaerőpiaci státusz: -

Havi rendszeres jóváírás: -

Bankválasztási preferenciák: Számodra fontos szempontok

Egy bankszámla optimalizálással ez a 0 Ft a tiéd maradhatna, amit „-” költhetsz.

Mit szólnál, ha mindössze 15 perc alatt átnéznénk a bankolási szokásaidat, és ha van jobb lehetőség, az igényeidet figyelembe véve, akár lenulláznánk a felesleges banki költségeidet, a teljes ügyintézés terhét pedig levennénk a válladról?

Tetszik, csináljuk! Köszönöm, egyelőre nem szeretnék változtatni.

Meglévő hitelkonstrukciók áttekintése

Összes felvett hitelösszeg: -

Összes tőketartozás: -

Maximális hátralévő futamidő: -

Összesített havi törlesztőrészlet: -

Lehetőség

Állapotfelmérés

Személyes vagy online egy órás konzultáció.

Szakértői háttérmunka

Bankok ajánlatainak összehasonlítása, egyedi ajánlatkérés.

Tanácsadás

Személyes vagy online konzultáció a piaci lehetőségekről.

Döntés után

Teljeskörű adminisztrációs támogatás.

Kérem a díjmentes lehetőséget, visszahívást kérek időpont egyeztetésre.

Kijelölt Pénzügyi Tanácsadó: Bartos Andrea

Telefon: +36 20 411 8962

E-mail: info@penzugyvedo.hu

Jogi tájékoztató: Jelen összefoglaló dokumentum és szakértői javaslat kizárólag tájékoztató, felmérési jellegű, és nem minősül a Polgári Törvénykönyv szerinti ajánlattételnek, sem hivatalos banki kötelezettségvállalásnak vagy hitelajánlatnak. A pontos és végleges számlavezetési, illetve hitelkondíciókat a választott partnerbankok mindenkori hatályos hirdetményei, kondíciós listái és egyedi bírálata határozza meg.

Nyitó tájékoztató és adatkezelés

Demográfia és munkaerőpiaci helyzet

Bankolási szokások és preferenciák

Költség- és időmegtakarítás, szakmai segítségnyújtás

Hitelhelyzet és rugalmasság

11. Meglévő hitel(ek) részletei (legfeljebb 3 hitel rögzíthető)

Piackutatási közreműködés és bővítés

Köszönjük a közreműködésedet!

Kedves Kitöltő!

Jelenlegi helyzetkép

Igények

Meglévő hitelkonstrukciók áttekintése

Lehetőség

Haladó beállítások